Cinco detenidos en Navarra por estafa y blanqueo de más de 56.000 euros a través de "mulas de dinero"

Los detenidos se habrían prestado a recibir transferencias fraudulentas en sus cuentas bancarias, entrando a formar parte de organizaciones criminales dedicadas a estafar mediante el método de "Phishing"

08.02.2020 | 19:40

Los detenidos se habrían prestado a recibir transferencias fraudulentas en sus cuentas bancarias, entrando de este modo a formar parte de organizaciones criminales dedicadas a estafar mediante el método de "Phishing"

PAMPLONA. Agentes de Policía Nacional, de la Jefatura Superior de Policía de Navarra, han procedido a la detención de 5 personas en Navarra e imputado como investigados a otras cuatro más en todo el territorio nacional, como presuntos autores de un delito de estafa y blanqueo de capitales, habiendo participado en blanqueo de más de 56.000 € de procedencia fraudulenta, obtenidos mediante  la modalidad delictiva denominada Phishing, estafas fraudulentas  cometidas a través de internet.

La investigación se inició a raíz de las denuncias presentadas por varias víctimas tanto en  las Oficinas de Denuncias y Atención al Ciudadano de la  Comunidad Foral   Navarra como en otras provincias, denuncias en  las cuales comunicaban a la Policía que alguien había accedido a sus cuentas bancarias y habían ordenado  transferencias de dinero sin su consentimiento.

Una vez recibidas las denuncias, agentes de Policía Nacional de la Unidad de Delitos Tecnológicos realizaron un exhaustivo rastreo de todas y cada una de las operaciones bancarias fraudulentas hasta llegar al destino del dinero, logrando determinar la identidad de las personas que recibían el dinero y que posteriormente extraían el efectivo de las cuentas.

Modus operandi

¿Qué es el Phishing? Es una modalidad de estafa con el objetivo de lograr obtener a través de internet datos de los usuarios, sus claves privadas, cuentas bancarias, números de tarjeta de crédito, etc. para luego ser usados de forma fraudulenta. Actualmente, la estrategia preferida elegida por los "phishers" es lanzar correos electrónicos como señuelo a tantos usurarios de la red como sea posible. Estos correos simular provenir de una entidad de confianza (Bancaria, electricidad, etc. ) en la que el "phisher "espera que la víctima confíe. El correo recibido, con todos los logotipos y tipografías utilizadas por la entidad suplantada nos pide, a través de alguna premisa (devolución de recibo de la luz, confirmación de claves de Banca Online...), que accedamos a un enlace que nos indican, si lo  hacemos, nos llevará a una página copiada de la original, ganando nuestra confianza y con ello nuestros datos y claves.

¿Que son y cómo se captan las "mulas de dinero"?

A través de Internet, los miembros de la organización ofertan puestos de Trabajo para captar a terceras personas que quieran ganar dinero, de forma fácil, rápida, empleando un reducido número de horas y desde su  propia casa. Lo único que tienen que hacer es abrir o utilizar sus cuentas bancarias, como intermediarias para recibir cantidades de dinero transferidas desde cuentas de "presuntos clientes de la empresa". Al "trabajador", le ofrecen unos beneficios aproximadamente de entre el 5% y 10% de cada operación que realizan.

Posteriormente, tras captar un amplio número de "trabajadores", de los que en realidad, tan solo les interesa su participación como intermediarios titulares de cuentas de depósito; llevan a cabo un "phishing",  es decir un envío masivo de correos en nombre supuestamente de entidades bancarias de prestigio, que inducen mediante engaño al receptor a abrir, desde un enlace que consta en el cuerpo del mensaje, una ventana donde aparece el formulario de claves de acceso financieras a través de Internet.

Una vez que la víctima facilita las claves en el formulario y las envía,  en lugar de recibirlas el banco (como cree),  las reciben  los autores del "Scam" (denominación de dicho Modus Operandi).

Efectuado el ingreso de los fondos en las cuentas de estas "mulas", contactan bien mediante correo electrónico o llamada telefónica con éstas y les indican las directrices sobre cómo y dónde remitir dichos fondos, ordenándoles la disposición inmediata de los fondos y su remisión, a terceras personas a través de empresas de envío rápido de dinero como Western Union, Money Gram, o similar.

La Policía Nacional advierte que aunque no se tenga conocimiento de la procedencia ilícita del dinero se está cometiendo un delito del cual sus autores deberán responder ante la Autoridad Judicial competente.